कुल नकदी प्रवाह की गणना के लिए सूत्र

अपने दरवाज़े को खुला रखने के लिए अपने नकदी प्रवाह को प्रोजेक्ट करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि कागज पर लाभ हमेशा यह सुनिश्चित नहीं करता है कि आप अपने बिलों का भुगतान तब कर सकते हैं जब वे देय हों। अपने कुल नकदी प्रवाह की गणना करने के तरीके को समझने से आपको यह देखने में मदद मिलेगी कि आपका सारा पैसा कहां से आ रहा है और कब आप इसे आने की उम्मीद कर सकते हैं।

लघु-व्यवसाय नकद प्रवाह

जबकि नकदी प्रवाह में जटिल व्यवसाय लेनदेन शामिल हो सकते हैं जैसे कि वे शेयरधारक लाभांश का भुगतान करते हैं, छोटे-व्यवसाय नकद प्रवाह आमतौर पर आपके प्राप्य और भुगतान के समय को संदर्भित करते हैं। उदाहरण के लिए, जब आप बिक्री करते हैं, तो आप उस राजस्व को प्राप्य के रूप में अपनी बैलेंस शीट में जोड़ सकते हैं। यह दिखा सकता है कि आपके पास देनदारियों से अधिक संपत्ति है - कागज पर। अगर उस बिक्री का पैसा 60 दिनों तक नहीं आएगा, तो नकदी दो महीने तक "प्रवाह" में नहीं रहेगी। 60 दिनों से कम समय में अपने बिलों का भुगतान करने के लिए आपको अन्य धनराशि खोजने की आवश्यकता होगी। इन बिलों में वे शामिल हो सकते हैं जो उस बिक्री या नकदी को पूरा करने से उत्पन्न होते हैं जो 60 दिनों से भी कम समय में "प्रवाह" कर देगा।

कुल नकदी प्रवाह

बिक्री से उत्पन्न होने वाले राजस्व के अलावा, आपके पास आपके व्यवसाय में आने वाले नकदी के अन्य स्रोत हो सकते हैं। इसमें निवेशों पर ब्याज, आपके ऑपरेटिंग बैंक खाते की शेष राशि पर ब्याज या आपके द्वारा विलंबित देयताओं पर लगाया गया ब्याज शामिल हो सकता है। यह आपके द्वारा खरीदी गई वस्तुओं या आपके द्वारा पूर्व भुगतान की गई सेवाओं के लिए रिफंड के रूप में प्राप्त संपत्ति या धन की बिक्री से प्राप्त हो सकता है, लेकिन प्राप्त नहीं हुआ। यदि आप एक मुकदमे में निर्णय या समझौता प्राप्त करते हैं, तो यह आपके कुल नकदी प्रवाह की ओर गिनती कर सकता है। आपके भुगतानों में बिक्री और आय कर, धनवापसी या कानूनी निर्णय शामिल हो सकते हैं। यदि आप केवल संचालन से अपने नकदी प्रवाह को निर्धारित करना चाहते हैं, तो आप अपनी आय को बिक्री राजस्व और उत्पादन और उपरि लागत पर अपने खर्चों को सीमित कर देंगे, जो सीधे आपकी बिक्री गतिविधियों से जुड़े हैं।

कुल ऑपरेटिंग कैश फ्लो फॉर्मूला

परिचालन से कुल नकदी प्रवाह की गणना करने के लिए, जो मुख्य बिक्री गतिविधियों को संदर्भित करता है, आपके द्वारा अनुमानित अवधि के लिए बिक्री से अपने कुल अपेक्षित प्राप्य की गणना करें। यह एक महीने या तिमाही या वर्ष के लिए हो सकता है। अपने प्रत्यक्ष उत्पादन और ओवरहेड लागत को घटाएं। इन आंकड़ों को महीने, तिमाही या वर्ष के हिसाब से अपने बजट में दर्ज करें, सटीक तारीखों का उपयोग करके आप अपना नकद प्राप्त करेंगे और आप अपने बिलों का भुगतान करेंगे। आपका सूत्र ऐसा दिखेगा: कुल बिक्री राजस्व - कुल परिचालन व्यय = कुल परिचालन नकदी प्रवाह। उदाहरण के लिए, आप पिछले साल की खरीद पर ऋण सेवा व्यय नहीं जोड़ेंगे, क्योंकि यह इस साल के संचालन का परिणाम नहीं था। यदि आप काम नहीं कर रहे थे, तब भी आपके पास यह खर्च होगा। यह आपको हर महीने, तिमाही और वार्षिक रूप से आपके कुल परिचालन नकदी प्रवाह को देखने की अनुमति देगा।

कुल व्यापार नकद प्रवाह फॉर्मूला

यदि आप अपने कुल व्यवसाय से अपने कुल नकदी प्रवाह को देखना चाहते हैं, तो अपने कुल व्यवसाय नकदी प्रवाह को निर्धारित करने के लिए, गैर-बिक्री राजस्व और ब्याज और आय करों जैसे खर्चों को जोड़ें। यह ऐसा दिखेगा: कुल प्राप्य - कुल भुगतान = कुल नकद प्रवाह। आपके नकदी प्रवाह की अवधि के कारण केवल प्राप्य और देयकों का उपयोग करें, न कि कुल राजस्व और उत्पन्न व्यय, जो उस अवधि तक नहीं आ सकते हैं या हो सकते हैं जिसके लिए आप नकदी प्रवाह की गणना कर रहे हैं।

अन्य बातें

यदि आप परिसंपत्तियों का मूल्यह्रास करते हैं, तो उसे अपने नकदी प्रवाह अनुमानों में जोड़ें, क्योंकि यह आपके आयकर व्यय को कम कर देगा। यदि आप खराब ऋण का सटीक अनुमान लगा सकते हैं, तो इसे अपनी बिक्री प्राप्तियों की संख्या से घटाएं। यदि आपके पास देर से भुगतान के इतिहास वाले एक या अधिक ग्राहक हैं, तो अपनी प्राप्तियों की तारीखों को समायोजित करें। यदि ये देर से भुगतान उन आदेशों को पूरा करने के लिए आपके द्वारा उपयोग किए गए ऋण पर आपके ब्याज भुगतान को बढ़ाते हैं, तो उस अतिरिक्त ब्याज व्यय में कारक।