अपने स्वयं के कार्यालय खोलने के लिए सीएफपी मानक

यदि आप वित्तीय नियोजन उद्योग में प्रवेश करने की सोच रहे हैं, तो वित्तीय नियोजन पदनाम में प्रमाणन अर्जित करने से आपको अपने प्रतिस्पर्धियों पर लाभ मिलेगा। सीएफपी पदनाम अपने सख्त अभ्यास मानकों के कारण वित्तीय नियोजन उद्योग में बहुत सम्मानित है। सीएफपी कार्यालय खोलने के लिए, आपको आवश्यक शिक्षा आवश्यकताओं को पास करना होगा और सीएफपी अभ्यास मानकों और आचरण के नियमों के अनुसार अपना अभ्यास स्थापित करना होगा।

सीएफपी बनना

इससे पहले कि आप अपना कार्यालय खोल सकें, आपको सीएफपी पदनाम अर्जित करना होगा। यह चार-चरणीय प्रक्रिया है। शिक्षा की आवश्यकता के लिए आपको एक सीएफपी-अनुमोदित पाठ्यक्रम पास करना होगा जो आपको वित्तीय नियोजन के सभी क्षेत्रों में प्रशिक्षित करता है। आपको स्नातक की डिग्री या उच्चतर की भी आवश्यकता है। फिर आपको सीएफपी बोर्ड द्वारा डिजाइन की गई दो दिन की परीक्षा पास करनी होगी। सीएफपी पदनाम का उपयोग करने से पहले, आपको कम से कम तीन वर्षों के लिए वित्तीय नियोजन क्षेत्र में काम करना चाहिए। अंतिम चरण नैतिकता का हिस्सा है जहां सीएफपी बोर्ड आपके खिलाफ किसी भी अनुशासनात्मक कार्रवाई की समीक्षा करता है जो आपको अनुमोदित होने से रोक सकता है।

एक कार्यालय खोलना

एक बार जब आप अपना सीएफपी प्रमाणीकरण प्राप्त कर लेते हैं, तो आप अपना अभ्यास खोल सकते हैं। यद्यपि आप सीएफपी प्रमाणीकरण के बिना एक वित्तीय नियोजन कार्यालय खोल सकते हैं, लेकिन ग्राहकों को ढूंढना अधिक कठिन होगा। अपना स्वयं का कार्यालय खोलने से पहले अपने वित्तीय नियोजन अनुभव को किसी अन्य फर्म में प्राप्त करने की सिफारिश की जाती है। सीएफपी अभ्यास मानक कार्यालय खोलने के संबंध में कोई विशेष नियम निर्धारित नहीं करते हैं। जब तक आप वित्तीय नियोजन मानकों का पालन करते हैं, तब तक आप अपना व्यवसाय चला सकते हैं। एकमात्र कार्यालय नियम है कि आपको 45 दिनों के भीतर अपने पते, फोन नंबर और ईमेल पते को किसी भी बोर्ड बोर्ड को रिपोर्ट करना होगा।

आपका व्यवसाय चल रहा है

सीएफपी पदनाम का उपयोग वित्तीय नियोजन के क्षेत्र में प्रशिक्षण में आपकी उत्कृष्टता दिखाने के लिए किया जाता है। यह बीमा या निवेश उत्पाद बेचने का लाइसेंस नहीं है। यदि आप केवल सीएफपी पदनाम रखते हैं, तो आपका व्यवसाय केवल शुल्क के लिए वित्तीय नियोजन प्रदान करने में सक्षम होगा। आपको किसी अन्य फर्म को किसी भी बीमा या निवेश की बिक्री को आउटसोर्स करने की आवश्यकता होगी। यदि आप वित्तीय योजनाओं के साथ उत्पादों को बेचना चाहते हैं, तो आपको सीएफपी परीक्षा के साथ-साथ आवश्यक लाइसेंस परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए।

प्रैक्टिसिंग स्टैंडर्ड्स

किसी भी वित्तीय योजना जो आप ग्राहकों को देते हैं, उसे सीएफपी अभ्यास मानकों का पालन करना चाहिए। यह एक छह-चरण की प्रक्रिया है जिसे आप अपने सीएफपी प्रशिक्षण के दौरान विस्तार से जानेंगे। प्रक्रिया ग्राहक संबंध स्थापित करना, आवश्यक जानकारी एकत्र करना, जानकारी का विश्लेषण करना, अपनी सिफारिशें प्रस्तुत करना, अपनी सिफारिशें लागू करना और आवश्यकतानुसार योजना की निगरानी करना है। आपको इस प्रक्रिया का पालन किसी भी क्लाइंट के साथ करना चाहिए जो आपके सीएफपी पदनाम को खोने या जोखिम के साथ काम करता है।