बीमा विक्रय व्यवसाय में योजना प्रक्रिया का उपयोग कैसे करें

वित्तीय नियोजन लक्ष्यों को निर्धारित करने और वित्तीय संसाधनों के सफल आवंटन के माध्यम से उन लक्ष्यों को पूरा करने की प्रक्रिया है। यह प्रक्रिया बीमा बेचने वाले व्यवसाय पर लागू होती है, क्योंकि वित्तीय योजनाकार की सेवाओं के कुछ हिस्से में ग्राहकों की संपत्ति का बीमा करना शामिल है। सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानिंग बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स नियमों को निर्धारित करता है और विभिन्न प्रक्रियाओं की रूपरेखा तैयार करता है जिन्हें आमतौर पर वित्तीय योजना के लिए स्वीकृत दृष्टिकोण माना जाता है। वे एक ऐसी प्रक्रिया की रूपरेखा तैयार करते हैं जो बीमा सहित वित्तीय नियोजन के सभी पहलुओं के लिए मान्य है।

1।

ग्राहक संबंध स्थापित करें। नियोजन प्रक्रिया में यह कदम आपको अपने ग्राहक के साथ तालमेल बनाने का अवसर देता है। आप ग्राहक (व्यवसाय बीमा, व्यक्तिगत बीमा, आदि) के लिए क्या काम करेंगे, इस पर भी चर्चा करेंगे। बीमा पॉलिसी की बिक्री से अलग किसी भी शुल्क पर चर्चा की जाती है। आम तौर पर, केवल जटिल बीमा योजना या व्यवसाय योजना के लिए शुल्क लिया जाता है।

2।

क्लाइंट से डेटा इकट्ठा करें। इसमें ग्राहक की वित्तीय स्थिति के बारे में जानकारी प्राप्त करना शामिल है, जिसमें वर्तमान बीमा पॉलिसियां, उनके निवेश, उनके ऋण और उनकी डिस्पोजेबल आय शामिल हैं। बीमा योजना के संदर्भ में, आप चर्चा करेंगे कि ग्राहक जोखिम के बारे में कैसा महसूस करता है। आप उसे यह निर्धारित करने में भी मदद करेंगे कि उसके बीमा लक्ष्य और आवश्यकताएं क्या हैं।

3।

यह निर्धारित करने के लिए ग्राहक के डेटा का विश्लेषण करें कि वह अपने बीमा लक्ष्यों को कैसे पूरा करेगा। चित्रण सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें जो आपकी बीमा कंपनी बीमा उद्धरण चलाने के लिए प्रदान करती है। निर्धारित करें कि जीवन बीमा के लिए उसे किस प्रकार की कवरेज की आवश्यकता है, साथ ही साथ देयता या संपत्ति और दुर्घटना। जीवन बीमा के लिए, आपको यह निर्धारित करना होगा कि ग्राहक और उसके वित्तीय लक्ष्यों के जोखिम सहिष्णुता के आधार पर एक टर्म लाइफ, पूरे जीवन, सार्वभौमिक जीवन या चर जीवन बीमा पॉलिसी उचित होगी या नहीं।

4।

ग्राहक के लिए सिफारिशें विकसित और प्रस्तुत करें। आपके सभी विश्लेषणों और बीमा पॉलिसी के उदाहरणों को व्यवस्थित किया जाना चाहिए और उसे सरल शब्दों में समझाया जाना चाहिए जिसे वह समझ सकता है। अपनी सिफारिश करते समय, आपको बजट के साथ ग्राहक की मदद करने की भी आवश्यकता हो सकती है, ताकि वह अपनी बीमा पॉलिसी को खरीद सके।

5।

सिफारिशों को लागू करें और बीमा बिक्री करें। क्या क्लाइंट को जीवन, ऑटो, घर, देयता या किसी अन्य प्रकार के बीमा के लिए एक आवेदन भरना है जो उसे चाहिए और आवेदन को संसाधित करने के लिए सभी प्रासंगिक डेटा एकत्र करें। इसमें मूल एप्लिकेशन के अलावा सभी राज्य अनिवार्य रूप से शामिल हैं।

6।

सिफारिशों की निगरानी करें। समय-समय पर, आपको अपने ग्राहक के बीमा कवरेज की समीक्षा करनी चाहिए और उसे सलाह देना चाहिए कि उसकी संपत्ति और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर उसे कितना बीमा चाहिए।